北京律师- 我卖我自己的银行卡,怎么成了洗钱“工具人”?-国晖北京律师事务所

发布日期:

2021-12-03
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来源:
国晖(北京)律师事务所

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    卖自己的东西被刑拘?!

    买卖、租售自己名下的银行卡、电话卡

    有可能涉嫌帮助电信网络诈骗违法犯罪!

    别不信!

北京律师- 我卖我自己的银行卡,怎么成了洗钱“工具人”?-国晖北京律师事务所

    如果有人跟你说,你不用付出劳动也不用花费时间,只需用自己的身份证办张银行卡卖给我就能“躺赚”,你会心动吗?

    近日,安徽一名大学生因贩卖自己的银行卡被刑拘,该名大学生将银行卡卖给一团伙,成为其赃款的中转站。

    网友对此事件的评论:

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    为什么不能卖银行卡

    虽然现在电话卡、银行卡都要求实名制办理,但使用过程中可以出现“实名不实人”的情况?因此犯罪分子利用于“漏洞”从事电信网络诈骗。

    而网络诈骗、赌博等犯罪活动往往离不开“资金流”和“信息流”两大要素,最重要的载体就是银行卡、手机卡,犯罪分子往往采用购买、租售银行卡、手机卡等方式逃避打击,这些卡的来源往往都是那些想“躺着挣钱”的人,天下哪有免费的午餐啊,切记不要因小失大!

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    卖银行卡会有什么影响?

    1.银行卡里会有你所有的个人信息,因为你办理银行卡业务,要填写所有的家庭住址,身份证号码、电话号码等。而卖了银行卡很可能导致个人隐私泄露。

    2.卖了银行卡,可能很多人觉得能有什么事自己又不用。而实际上会造成很重大的影响:

    (1)为什么别人要花“大价钱”买你的银行卡,肯定对于他来说有用啊,很大程度上是为了非法灰色收益。

    (2)用来进行洗钱或大额非法转账。

    (3)当银行卡卖掉之后,由于你的银行卡被非法利用,会面临被列入黑名单的危机,对你日后贷款等都有影响!

    贩卖银行卡构成什么罪

    出售和收购银行卡,都属违法行为。

    根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

    从法律后果来看,买卖行为均涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。根据涉案情况不同,还可能涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民信息罪等罪名。

    因此一定不要出租、出售自己的银行卡,也不要用自己的账户替他人转移来源不明的资金!不要因小失大导致牢狱之灾!

    国晖北京律师事务所温馨提醒:君子爱财取之有道,个人信息注意保护!避免沦为犯罪分子的“帮凶”,拒绝成为他人“洗钱”的工具!

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